व्यक्तिगत वित्तीय सल्लाहकारहरूले ग्राहकहरूलाई वित्तीय योजनाहरू बनाउन मद्दत गर्न कर र लगानी रणनीतिहरू, धितोपत्रहरू, बीमा, पेन्सन योजनाहरू, र घरजग्गाको आफ्नो ज्ञान प्रयोग गर्छन्। तिनीहरूले ग्राहकहरूको हालको आय, खर्च, बीमा कभरेज, कर स्थिति, वित्तीय उद्देश्यहरू, जोखिम सहनशीलता, वा वित्तीय योजना विकास गर्न आवश्यक अन्य जानकारी निर्धारण गर्न अन्तर्वार्ता लिन्छन्। तिनीहरूले आफ्नो वित्तीय लक्ष्यहरू प्राप्त गर्न मद्दत गर्न नगद व्यवस्थापन, बीमा कभरेज, लगानी योजना, वा अन्य क्षेत्रहरूमा रणनीतिहरू सिफारिस गर्छन्। तिनीहरूले ग्राहकहरूको लागि वित्तीय सम्पत्तिहरू किन्न र बेच्न पनि सक्छन्।