Los asesores financieros personales utilizan sus conocimientos de estrategias fiscales y de inversión, valores, seguros, planes de pensiones y bienes inmuebles para ayudar a los clientes a crear planes financieros. Entrevistan a los clientes para determinar sus ingresos actuales, gastos, cobertura de seguros, situación fiscal, objetivos financieros, tolerancia al riesgo u otra información necesaria para elaborar un plan financiero. Recomiendan estrategias de gestión de tesorería, cobertura de seguros, planificación de inversiones u otras áreas para ayudarles a alcanzar sus objetivos financieros. También pueden comprar y vender activos financieros para los clientes.